Różnica między funduszami wzrostu i funduszami wartości
Share
Decyzje dotyczące rodzaju funduszy inwestycyjnych, w które należy inwestować, mogą być dość trudne. Wynika to z faktu, że różne zapasy mogą mieć wysokie zwroty, niskie zwroty, wysokie ryzyko i niskie ryzyko. Chociaż zarówno fundusze wartościowe, jak i wzrostowe są świetnymi inwestycjami, ważne jest, aby zrozumieć każde z nich pod względem ryzyka, zysków, wypłat dywidendy, a nawet okresu, jaki może upłynąć, zanim zainwestowana kwota zostanie odzyskana.
Co to są fundusze wzrostu?
Są to akcje spółki, która ma wysoką oczekiwaną stopę wzrostu w stosunku do wyników z poprzedniego roku. Są one jednak wyceniane wyżej niż inne fundusze ze względu na wysokie prawdopodobieństwo wysokich zysków. Posiadają również rekordy wysokich zarobków, niezależnie od trudnych warunków ekonomicznych. Jedną wadą jest jednak wysokie ryzyko. Jest tak, ponieważ ceny mogą spaść w szybkim tempie z powodu takich czynników, jak negatywne wiadomości dotyczące firmy.
Fundusze wzrostu występują w portfelach, takich jak duże, małe, średnie, mikro kapitalizacja i zdywersyfikowane fundusze kapitałowe. Podczas gdy fundusze wzrostu o dużej kapitalizacji mają wysoki wzrost i inwestują w największych graczy w gospodarce, fundusze małych i średnich spółek obejmują małych i średnich graczy, którzy mają duże możliwości wzrostu.
Co to są fundusze wartości?
Są to akcje spółek, które są firmami nowymi lub słabo wydajnymi. Sprzedają po niskich cenach w stosunku do wyników firmy, a zatem ponoszą mniejsze ryzyko dla inwestora. Chociaż akcje mogą być niedowartościowane, mają wyższą stopę dywidendy, ale są przyznawane tylko wtedy, gdy dobre zyski zostaną zrekapitalizowane.
Podobieństwa między funduszami wzrostu i funduszami wartości
- Oba rodzaje funduszy giełdowych
Różnice między funduszami wzrostu i funduszami wartości
Definicja
Fundusze wzrostu to akcje spółki, która ma wysoką oczekiwaną stopę wzrostu w stosunku do wyników z poprzedniego roku. Z drugiej strony fundusze wartościowe są akcjami dla nowych lub gorszych firm.
Zwroty
Fundusze wzrostu mają wyższe zyski. Z drugiej strony fundusze wartościowe mają niskie stopy zwrotu.
Ryzyko związane
Podczas gdy fundusze wzrostu są bardziej ryzykowne, fundusze wartościowe są mniej ryzykowne.
Okres zwrotu
Fundusze wzrostu dają większe zyski zarówno w krótkim, jak i długim okresie. Z drugiej strony fundusze wartościowe dają stabilne zyski w długim okresie.
Wypłata dywidend
Podczas gdy fundusze wzrostu zyskują na sprzedaży lub umarzaniu inwestycji, fundusze wartościowe są wypłacane okresowo poprzez dywidendy w zależności od wyników.
Portfel podmiotów
Podczas gdy firmy w portfelach funduszy wzrostu mają większy wzrost rynku i wyższe zyski, firmy w portfelach funduszy wartości mają niższą sprzedaż, a zatem niższe zyski.
Koszt zakupu
Fundusze wzrostu są drogie, a zatem koszt zakupu jest wysoki. Z drugiej strony fundusze wartościowe są tanie, a zatem tańsze w zakupie.
Idealny rynek docelowy
Podczas gdy fundusze wzrostu są idealne dla osób zainteresowanych stałym wzrostem i wzrostem kapitału, fundusze wartościowe są idealne dla osób, które szukają regularnego przepływu dochodów.
Fundusze wzrostu a fundusze wartości: tabela porównawcza
Podsumowanie funduszy wzrostu i funduszy wartości
Chociaż zarówno fundusze na rzecz wzrostu, jak i wartości są świetnymi inwestycjami, mogą się one różnić na różne sposoby. Podczas gdy fundusze wzrostu dają wyższe zyski w krótkim i długim okresie, fundusze wartościowe dają dobre zwroty w długim okresie. Fundusze wzrostu są również bardziej ryzykowne, mimo że dają lepsze zyski. Fundusze wartościowe są jednak mniej ryzykowne i mają niskie stopy zwrotu.
