Różnica między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem

Zarządzanie inwestycjami a zarządzanie majątkiem
 

Kluczowa różnica między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem polega na tym, że zarządzanie inwestycjami to ogólny termin profesjonalnego zarządzania aktywami, szczególnie w przypadku papierów wartościowych, w tym akcji i obligacji, natomiast zarządzanie majątkiem jest szerokim obszarem obejmującym zarządzanie inwestycjami jako jego część. Zarządzanie inwestycjami zasadniczo dotyczy kupna i sprzedaży papierów wartościowych w sposób, który zapewnia optymalne korzyści dla inwestorów. Natomiast zarządzanie majątkiem jest rodzajem profesjonalnej usługi, która oferuje połączenie usług, takich jak doradztwo inwestycyjne, usługi finansowe i podatkowe, usługi prawne i planowania nieruchomości w celu poprawy organizacyjnej lub osobistej. Istnieją znaczne różnice między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem, ale kluczowa różnica polega na poziomie usług finansowych świadczonych przez każdy program.

Co to jest zarządzanie inwestycjami?

Ludzie inwestują w różne narzędzia z zamiarem osiągnięcia różnych celów inwestycyjnych, takich jak uzyskiwanie zysków i korzyści. Zarządzanie inwestycjami to profesjonalna usługa polegająca na udzielaniu porad dotyczących kupna i sprzedaży papierów wartościowych, takich jak obligacje, akcje, nieruchomości itp. Dla inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych, takich jak fundusze emerytalne, towarzystwa ubezpieczeniowe, korporacje itp. Usługi świadczone na podstawie zarządzanie inwestycjami obejmuje różne działania, takie jak analiza sprawozdań finansowych, wybór akcji lub aktywów, wdrażanie planów inwestycyjnych i bieżące monitorowanie inwestycji.

Co to jest zarządzanie majątkiem?

Zarządzanie majątkiem jest rodzajem usługi świadczonej przez specjalistów ds. Zarządzania majątkiem, która wykracza poza zarządzanie inwestycjami. Oprócz świadczenia usług doradztwa inwestycyjnego, zarządzanie majątkiem obejmuje różne usługi dla swoich klientów, w tym koordynację bankowości detalicznej, planowania nieruchomości, usług finansowych i podatkowych, zasobów prawnych itp. Za jedną opłatą.

Porównując te dwie koncepcje, można zauważyć pewne podobieństwa między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem. Kluczowymi celami obu koncepcji są doradztwo w celu uzyskania optymalnych korzyści z inwestycji lub w inny sposób dla ich klientów.

Jaka jest różnica między zarządzaniem inwestycjami a zarządzaniem majątkiem?

• W zakresie zarządzania inwestycjami poziom świadczonych usług finansowych jest ograniczony tylko do zarządzania inwestycjami, portfelem lub aktywami. Wealth Management zapewnia kompleksowe usługi planowania finansowego obejmujące wszystkie powiązane obszary, w tym zarządzanie inwestycjami.

• Głównym celem zarządzania inwestycjami jest optymalizacja rentowności finansowej generowanej z inwestycji. Głównym celem Wealth Management jest maksymalizacja wartości netto klientów.

• W zarządzaniu inwestycjami relacje między usługodawcą a klientem są ograniczone. W zarządzaniu majątkiem istnieje silna relacja między dwiema stronami, zespołem zarządzania majątkiem i klientem, który ceni potrzeby i priorytety klienta.

• W zakresie zarządzania inwestycjami zakres świadczonych usług jest ograniczony do aspektu finansowego. W Wealth Management zakres świadczonych usług obejmuje zarówno finansowe, jak i styl życia klientów.

Zarządzanie inwestycjami a zarządzanie majątkiem Podsumowanie

Zarządzanie inwestycjami i zarządzanie majątkiem to dwa rodzaje profesjonalnych usługodawców. W ramach zarządzania inwestycjami specjaliści świadczą usługi doradztwa inwestycyjnego przy kupnie i sprzedaży różnych papierów wartościowych. Z drugiej strony w zakresie zarządzania majątkiem usługodawcy są zobowiązani do świadczenia szeregu usług, takich jak usługi finansowe i podatkowe, usługi prawne i planowania nieruchomości inne niż doradztwo inwestycyjne. Dlatego poziom usług świadczonych na rzecz klienta jest inny, przy czym zarządzanie inwestycjami uwzględnia wyłącznie aspekty inwestycyjne, natomiast zarządzanie majątkiem uwzględnia wszystkie działania, które tworzą bogactwo dla konkretnej osoby.