Różnica między faktoringiem a dyskontowaniem faktur

Faktoring a dyskontowanie faktur
 

Faktoring i dyskontowanie faktur to metody stosowane przez sprzedawców towarów i usług do uzyskiwania płatności za ich faktury i należności za pośrednictwem banków i instytucji finansowych, które oferują usługi faktoringu i dyskontowania faktur. Faktoring i dyskontowanie faktur oferują przedsiębiorstwom drogę do odzyskania kapitału i poprawy przepływów pieniężnych. Ten artykuł zawiera jasne wyjaśnienie każdego rodzaju finansowania faktury oraz podkreśla podobieństwa i różnice między faktoringiem a dyskontowaniem faktur.

Co to jest faktoring??

Faktoring to rodzaj finansowania faktur, w którym należności i niezapłacone faktury są odzyskiwane za pośrednictwem strony trzeciej. W definicji faktoringu mówi się, że faktoring jest transakcją finansową, w ramach której firmy sprzedają swoje wierzytelności i niezapłacone faktury stronom trzecim, takim jak banki i instytucje finansowe, znane jako czynniki po obniżonej stopie procentowej. Fakturowanie faktur pozwala firmom szybko i skutecznie odzyskać należność, ponieważ nie muszą czekać na swoich klientów na zapłatę za oferowane towary i usługi. Przy faktorowaniu należności strona trzecia, zazwyczaj bank lub instytucja finansowa, przejmuje kontrolę nad windykacją firmy, prowadząc księgę sprzedaży i kontaktując się bezpośrednio z klientami w celu dokonania należnych płatności. Fakturując faktury, klienci firmy zdają sobie sprawę, że windykacja została przekazana stronie trzeciej, ponieważ klient bezpośrednio dokonuje płatności faktur do faktora. Faktoring dłużny to rodzaj faktoringu, w którym faktor oferuje firmie pożyczkę na poczet należności i niezapłaconych faktur przekazanych faktorowi.

Co to jest dyskontowanie faktur?

Dyskontowanie faktur w innym rodzaju finansowania faktur. Dyskontowanie faktur jest formą krótkoterminowego finansowania, w którym firma może uzyskać pożyczki na niezapłacone faktury i należności. Instytucja finansowa lub strona trzecia oferująca dyskontowanie faktur pobiera opłatę za usługę, a pożyczki są udzielane na uzgodniony procent całkowitej wartości faktury. Gdy klienci płacą należne kwoty, kwoty są przekazywane bezpośrednio do instytucji finansowej strony trzeciej. Sama firma prowadzi księgę sprzedaży i odpowiada za windykację należności. Dlatego klienci firmy nie są świadomi udziału stron trzecich w windykacji. Umożliwia to dyskontowanie poufnych faktur i pomaga dostawcy utrzymać zdrowe relacje z klientami. Dyskontowanie faktur jest również formą pożyczek opartych na aktywach, w ramach których instytucja finansowa oferuje pożyczki biznesowe zabezpieczone niezapłaconymi fakturami i należnościami.

Jaka jest różnica między faktoringiem a dyskontowaniem faktur

Faktoring i dyskontowanie faktur to mechanizmy finansowania faktur, które oferują finansowanie krótkoterminowe. Pomimo ich podobieństwa istnieje wiele różnic między faktoringiem a dyskontowaniem faktur. Mniejsze firmy zwykle korzystają z fakturowania, w przeciwieństwie do dyskontowania faktur, które są zwykle stosowane przez znacznie większe korporacje. W fakturowaniu faktury księga sprzedaży, windykacja i kontrole kredytowe są prowadzone przez zewnętrzną instytucję finansową, a klienci są świadomi, że firma korzysta z usług strony trzeciej. Podobnie jak w przypadku dyskontowania faktur, jest to dość poufne, ponieważ księgi sprzedaży są prowadzone wewnętrznie, a klienci nie są świadomi zaangażowania stron trzecich.

Streszczenie:

Faktoring a dyskontowanie faktur

• Faktoring i dyskontowanie faktur to mechanizmy finansowania faktur, które oferują finansowanie krótkoterminowe.

• Definicja faktoringu: transakcja finansowa, w ramach której firmy sprzedają swoje wierzytelności i niezapłacone faktury stronom trzecim, takim jak banki i instytucje finansowe, znane jako czynniki po obniżonej stopie procentowej.

• Definicja dyskontowania faktur: forma finansowania krótkoterminowego, w której firma może uzyskać pożyczki na niezapłaconych fakturach i należnościach.

• Dyskontowanie faktur jest również formą pożyczek opartych na aktywach, w ramach których instytucja finansowa oferuje pożyczki biznesowe zabezpieczone niezapłaconymi fakturami i należnościami.

• W fakturowaniu faktury księga sprzedaży, windykacja i kontrole kredytowe są przeprowadzane przez zewnętrzną instytucję finansową, a klienci są świadomi, że firma korzysta z usług strony trzeciej.

• Podobnie jak w przypadku dyskontowania faktur, jest to dość poufne, ponieważ księgi sprzedaży są prowadzone wewnętrznie, a klienci nie są świadomi zaangażowania stron trzecich.

Dalsza lektura:

1. Różnica między faktoringiem a finansowaniem należności