Różnica między Wealthfront a Betterment

Kluczowa różnica - Wealthfront vs Betterment
 

Ponieważ liczba okazji do inwestowania rośnie z dnia na dzień, często trudno jest wybrać najbardziej odpowiednią opcję dla niezależnych inwestorów. Robo-doradcy to stosunkowo nowy rozwój, który zastępuje doradców ludzkich. Robo-doradcy są również opłacalni, ponieważ zwykle kosztują tylko około jednej trzeciej kosztów doradców ds. Inwestycji ludzkich. Wealthfront i Betterment to dwie stosunkowo nowoczesne platformy internetowe, które zyskały dużą popularność. Kluczową różnicą między Wealthfront i Betterment są opcje oferowane przez każdą platformę; Wealthfront nie oferuje oszczędności opartych na celach, podczas gdy Betterment oferuje oszczędności oparte na celach. W przeciwieństwie do tego, Betterment nie oferuje bezpośredniego indeksowania, podczas gdy Wealthfront oferuje salda kont z bezpośrednim indeksowaniem, które przekraczają 100 000 USD.

ZAWARTOŚĆ

1. Przegląd i kluczowa różnica
2. Co to jest Wealthfront 
3. Czym jest ulepszenie
4. Podobieństwa między Wealthfront a Betterment
4. Porównanie obok siebie - Wealthfront vs Betterment w formie tabelarycznej
5. Podsumowanie

Co to jest Wealthfront?

Wealthfront to internetowa firma inwestycyjna z siedzibą w Redwood City w Kalifornii, założona przez Andy'ego Rachleffa i Dana Carrolla w 2008 roku. Na dzień 26 stycznia 2017 roku Wealthfront posiadała aktywa o wartości ponad 5 miliardów dolarów. Wealthfront jest pionierem w dziedzinie inwestowania w robotyki i zapewnia odpowiednią platformę zarówno dla praktykantów, jak i uznanych inwestorów, zapewniając dobrze zrównoważony portfel dostosowany do indywidualnych celów. Ta platforma inwestycyjna oferuje szeroki zakres rodzajów rachunków inwestycyjnych, takich jak fundusze powiernicze, indywidualne i wspólne konta nieemerytalne, tradycyjne IRA, IRA Roth i IRA.

Wealthfront pobiera od klientów opłatę za zarządzanie w wysokości 0,25%; jednak w przypadku sald kont poniżej 15 000 USD opłaty za zarządzanie nie mają zastosowania. Opłata doradcza różni się w zależności od salda konta. Jeśli saldo wynosi od 500 do 10 000 USD, Wealthfront zrzeka się opłaty doradczej. W przypadku sald kont większych niż 10 000 USD naliczana jest miesięczna opłata w wysokości 0,25%. Szereg klas aktywów jest również dostępnych z portfelami Wealthfront, takimi jak akcje USA, akcje zagraniczne, rynki wschodzące, akcje dywidendowe, nieruchomości i zasoby naturalne. Wealthfront oferuje również przywracanie równowagi portfela i odzyskiwanie strat podatkowych.

Ponowne równoważenie portfela

Odbywa się to w celu zminimalizowania ryzyka poprzez skuteczną dywersyfikację alokacji aktywów. Środki inwestorskie powinny być alokowane na wiele aktywów, a nie na kilka. Zaizoluje to możliwość negatywnych warunków rynkowych niszczących całkowite zwroty.

Pozyskiwanie strat podatkowych

Odzyskiwanie strat podatkowych to praktyka sprzedaży papierów wartościowych przynoszących straty w celu skompensowania podatków. Sprzedane papiery wartościowe są zastępowane podobnymi, zachowując optymalną alokację aktywów i oczekiwane zwroty.

W przypadku sald na rachunkach przekraczających 100 000 USD Wealthfront oferuje bezpośrednią indeksację, która jest usługą, która wykorzystuje pojedyncze papiery wartościowe do wyodrębnienia możliwości odzyskania strat podatkowych. Firma jako pierwsza zaoferowała także inwestorom możliwość bezpośredniego indeksowania.

Czym jest Betterment?

Betterment to także internetowa firma inwestycyjna z siedzibą w Nowym Jorku, która zarządza aktywami w wysokości 9 miliardów dolarów. Betterment jest zarejestrowany w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd i jest członkiem Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego. Firma została założona przez Johna Steina w 2008 roku. Betterment, platforma doradztwa dla robotów, oferuje oszczędności oparte na celach - metodologię inwestycyjną, w której wyniki mierzone są powodzeniem inwestycji w osiąganiu celów osobistych i stylu życia inwestora.

Opłaty za zarządzanie naliczane przez Betterment wynoszą od 0,25% -0,50%; jednakże w przypadku sald kont przekraczających 2 000 000 USD opłata za zarządzanie jest zwolniona. W rezultacie Betterment jest atrakcyjną opcją dla osób o wysokiej wartości netto. Podobnie jak Wealthfront, Betterment oferuje również szereg opcji inwestycyjnych, takich jak tradycyjne i Roth IRA, pasywne fundusze inwestycyjne typu ETF. Betterment oferuje również przywracanie równowagi portfela i odzyskiwanie strat podatkowych.

Jakie są podobieństwa między Wealthfront a Betterment?

• Zarówno Wealthfront, jak i Betterment to platformy doradcze robo, które oferują porady inwestycyjne.
• Zarówno Wealthfront, jak i Betterment oferują przywrócenie równowagi portfela i straty podatkowe.

Jaka jest różnica między Wealthfront a Betterment?

Wealthfront vs Betterment
Wealthfront to internetowa usługa inwestycyjna, która jest pionierem w inwestycjach robotów, która zapewnia inwestorom szeroki zakres opcji inwestycyjnych.	Betterment to także podobna internetowa platforma inwestycyjna, która oferuje oszczędności oparte na celach.
Koszty utrzymania
Opłaty za zarządzanie opłatami Wealthfront od 0% do 0,25%.	Opłaty za zarządzanie opłatami dodatkowymi od 0,25% do 0,50%.
Indeksowanie kierunkowe
W przypadku Wealthfront dostępna jest bezpośrednia indeksacja sald kont przekraczających 100 000 USD.	Betterment nie oferuje bezpośredniego indeksowania.
Oszczędności na podstawie celu
Wealthfront nie oferuje oszczędności opartych na celach.	Strategia inwestycyjna Betterment jest tworzona w celu uwzględnienia oszczędności opartych na celach.

Podsumowanie - Wealthfront vs Betterment

Różnica między Wealthfront a Betterment zależy od wielu czynników, takich jak struktura opłat, dostępność oszczędności opartych na celach i bezpośrednie indeksowanie. Niemniej jednak obie firmy są dobrym wyborem dla robo-doradcy, który oferuje opłacalne i opłacalne opcje inwestycyjne. To, która platforma online jest odpowiednia dla każdego inwestora, zależy od celów inwestycyjnych i wielkości salda rachunku. Dla inwestorów o wysokiej wartości netto Betterment jest bardziej atrakcyjny, a Wealthfront bardziej odpowiedni dla przeciętnych inwestorów.

Pobierz wersję PDF Wealthfront vs Betterment

Możesz pobrać wersję PDF tego artykułu i używać go do celów offline zgodnie z cytatami. Pobierz wersję PDF tutaj Różnica między Wealthfront a Betterment.

Bibliografia:

1. ” Recenzje Wealthfront. ” InvestmentZen. N.p., n.d. Sieć. Dostępny tutaj. 27 czerwca 2017 r.
2. O'Shea, Arielle. „Wealthfront Review 2017.” NerdWallet. N.p., 22 czerwca 2017 r. Internet. Dostępny tutaj. 27 czerwca 2017 r.
3. „Pokaz Robo_advisors”. InvestmentZen. N.p., n.d. Sieć. Dostępny tutaj. 28 czerwca 2017 r.