Różnica między ryzykiem systemowym a ryzykiem systemowym

Ryzyko systemowe a ryzyko systemowe
 

Ryzyko systemowe i systemowe to zarówno formy ryzyka finansowego, które muszą być ściśle monitorowane i rozważane przez potencjalnych i obecnych inwestorów. Obie formy ryzyka mogą spowodować utratę przez inwestora znacznej części jego inwestycji, a ponieważ są one tak nieprzewidywalne z natury, inwestorzy muszą wziąć pod uwagę możliwość, że takie ryzyko może spowodować duże straty w zyskach z inwestycji. Ryzyko systemowe i ryzyko systemowe są bardzo różne, a rozróżnienie jest dość jasne i proste. W poniższym artykule jasno wyjaśniono każdą formę ryzyka i ich konsekwencje, jednocześnie wyraźnie wskazując ich czynniki różnicujące.

Co to jest ryzyko systematyczne?

Ryzyko systemowe to ryzyko, które może wpłynąć na funkcjonowanie całego rynku i nie można go uniknąć za pomocą środków takich jak dywersyfikacja portfela. Dywersyfikacja portfela polega na włączeniu do portfela różnych papierów wartościowych i inwestycji o zróżnicowanym poziomie ryzyka, zwrotów, terminów zapadalności i innych różnych cech.

Ryzyko systemowe nazywane jest również „ryzykiem rynkowym” lub „ryzykiem niedywersyfikowanym”, a przykłady takich zagrożeń obejmują recesję, wojny i niestabilność polityczną, rosnące zainteresowanie i inflację oraz klęski żywiołowe, które dotykają cały rynek. Ryzyka systematycznego nie można zróżnicować; można jednak zabezpieczyć się przed tym, stosując inne papiery wartościowe rynku pieniężnego, które można wykorzystać do oferowania zwrotu z inwestycji inwestorom, nawet jeśli rynki nie mają się tak dobrze.

Co to jest ryzyko systemowe?

Ryzyko systemowe to ryzyko, które wpływa na pewną branżę, zwykle spowodowane przez zdarzenie, które powoduje takie załamanie. Ponieważ ryzyko systemowe dotyczy tylko jednej konkretnej branży, można je zdywersyfikować. Oznacza to, że inwestorzy mogą uniknąć ryzyka nieodłącznie związanego z jedną branżą, wypełniając swój portfel inwestycyjny wieloma różnymi papierami wartościowymi z wielu branż, mając nadzieję, że straty poniesione z inwestycji w jednej branży można przezwyciężyć zyskami z inwestycji w innych branżach.

Przykładem ryzyka systemowego jest załamanie Lehman Brothers, które wywołało załamanie w systemie bankowym Stanów Zjednoczonych z efektem falowym w całej gospodarce, co spowodowało utratę zaufania wielu inwestorów.

Ryzyko systemowe i ryzyko systemowe

Ryzyko systemowe i ryzyko systemowe wpływają zarówno na dobrobyt finansowy branży, jak i całego rynku i muszą być uważane przez potencjalnych inwestorów. Spośród dwóch form ryzyka ryzyko systemowe powoduje mniej szkód, ponieważ ryzyka systemowego można uniknąć lub ograniczyć poprzez inwestowanie w dobrze zdywersyfikowany portfel. Z drugiej strony ryzyko systematyczne jest znacznie bardziej szkodliwe, ponieważ wpływa na cały rynek i nie można go zdywersyfikować. Zabezpieczanie jest możliwe, ale wymagana jest poprawna ocena ryzyka w celu zabezpieczenia, co nie zawsze jest umiejętnością posiadaną przez większość inwestorów.

streszczenie

Ryzyko systemowe a ryzyko systemowe

• Ryzyko systemowe i systemowe to zarówno formy ryzyka finansowego, które muszą być ściśle monitorowane i rozważane przez potencjalnych i obecnych inwestorów.

• Ryzyko systemowe to ryzyko, które może wpłynąć na funkcjonowanie całego rynku i nie można go uniknąć za pomocą środków takich jak dywersyfikacja portfela.

• Ryzyko systemowe to ryzyko, które wpływa na pewną branżę, zwykle spowodowane przez zdarzenie, które powoduje takie załamanie.

• Spośród dwóch form ryzyka ryzyko systemowe powoduje mniej szkód, ponieważ ryzyka systemowego można uniknąć lub ograniczyć poprzez inwestowanie w dobrze zdywersyfikowany portfel.