Różnica między funduszami indeksowymi a funduszami wspólnego inwestowania

Fundusze indeksowe a fundusze wspólnego inwestowania

Jednym z obecnie najbardziej atrakcyjnych narzędzi inwestycyjnych są fundusze wspólnego inwestowania. Powodem, dla którego nazywani są wzajemnymi, jest udział wielu ludzi, którzy gromadzą razem słońce pieniędzy, którymi zarządza firma, inwestując w inne spółki na rynku akcji, a także w papiery wartościowe. Opiera się na ich przeszłych osiągnięciach, które przyciągają ludzi do funduszy wspólnego inwestowania. Fundusze indeksowe są częścią tych funduszy wspólnego inwestowania. Stanowią one niewielką część wielkości wszystkich funduszy i są wykorzystywane przez zarządzającego portfelem do ustalenia zwrotów z rynku.

Fundusze indeksowe

Jak sama nazwa wskazuje, do indeksowania wykorzystywane są fundusze indeksowe. Oznacza to, że niewielka część funduszy wspólnego inwestowania służy do sprawdzania zwrotów z różnych akcji pochodzących z różnych sektorów gospodarki. Ta niewielka część funduszy inwestycyjnych nazywa się funduszami indeksowymi. Istnieje wiele segmentów dowolnego rynku giełdowego, takich jak bankowość, IT, metale, przemysł, infrastruktura, energia itp., A każdy segment ma swój własny indeks. S&P i Dow Jones to dwie popularne firmy, które opracowują indeksy rynkowe.

Funduszami indeksowymi zarządza się pasywnie, ponieważ zarządzający portfelem próbuje jedynie odtworzyć indeks, a nie poczynić jakiekolwiek założenia i zmaksymalizować zyski. Fundusze indeksowe mają różne rozmiary, a niektóre mogą zawierać tylko kilka akcji z rynku, podczas gdy niektóre mogą obejmować prawie wszystkie akcje z rynku. Indeks Wilshire 5000 to jeden fundusz indeksowy, który obejmuje wszystkie akcje na amerykańskim rynku akcji. S&P small cap 600 to fundusz indeksowy, który obejmuje akcje o bardzo małej wartości, uważane za akcje o wzroście. Ponieważ fundusze te nie są aktywnie zarządzane, opłata za inwestowanie w te fundusze jest również bardzo niska w porównaniu z aktywnie zarządzanymi funduszami wspólnego inwestowania.

Fundusze inwestycyjne

Jak opisano wcześniej, fundusze wspólnego inwestowania to fundusze gromadzone przez dużą liczbę osób, które są inwestowane przez spółkę na rynku akcji, a uzyskane zyski są dzielone między członków w proporcji posiadanych przez nich akcji. W rzeczywistości fundusz wspólnego inwestowania jest pośrednikiem między konsumentem końcowym a rynkiem akcji, ponieważ pobiera opłaty za swoją wiedzę specjalistyczną lub znajomość rynku akcji i przynosi zyski społeczeństwu, które posiada jego akcje. Obecnie na świecie działa ponad 25 000 funduszy inwestycyjnych działających na różnych rynkach akcji. Każda towarzystwo funduszy inwestycyjnych ma własne zasady i wytyczne, które określają jej kierunek i sposób inwestowania. W zależności od swoich celów każda towarzystwo funduszy inwestycyjnych inwestuje tylko w spółki uznane za odpowiednie.

Portfel każdego towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest zdywersyfikowany poprzez akcje, udziały, rządowe papiery wartościowe i obligacje, które stanowią połączenie ryzyka i ostrożności. Podstawowym celem każdej towarzystwa funduszy inwestycyjnych jest zmniejszenie ryzyka dla posiadaczy akcji.

Różnica między funduszami wspólnego inwestowania a funduszami indeksowymi

Łatwo zauważyć, że fundusze indeksowe są częścią funduszy wspólnego inwestowania i są wykorzystywane przez zarządzających portfelami towarzystw funduszy inwestycyjnych do oceny trendów na rynku. Są w stanie oceniać akcje osiągające lepsze wyniki na podstawie wyników funduszy indeksowych. Funduszami indeksowymi zarządza się pasywnie, a funduszami inwestycyjnymi aktywnie zarządza. Pokazuje to tylko, że fundusze indeksowe są wykorzystywane do powielania wyników giełdy i nie potrzebują dużej wiedzy specjalistycznej od zarządzającego portfelem. Dlatego jeśli chcesz zainwestować w fundusze indeksowe, naliczane są opłaty znacznie niższe niż w przypadku, gdy chcesz założyć aktywnie zarządzany fundusz wspólnego inwestowania.

Jednak jest wielu, którzy inwestują również w fundusze indeksowe i osiągają przyzwoity zysk zgodnie z ruchem na rynku. Istnieje większy wybór akcji lub można powiedzieć, że inwestor jest zróżnicowany przy stosunkowo niskich kosztach. Ponieważ fundusze indeksowe są zawsze odzwierciedleniem rynku, inwestor uzyskuje wyższe zwroty, gdy rynek jest optymistyczny. Nie dzieje się tak w przypadku funduszy wspólnego inwestowania, które mogą zapewnić wysokie zyski inwestorom, nawet gdy rynek spada.