Różnica między wiernością a awangardą
Share
Kluczowa różnica - Fidelity vs. Vanguard
Zarządzanie inwestycjami za pośrednictwem doradców finansowych zyskało na popularności w ostatnim czasie, gdy firmy inwestycyjne zarządzają dużą liczbą aktywów finansowych będących w ich posiadaniu. Fidelity i Vanguard to dwie pionierskie firmy świadczące usługi finansowe w Stanach Zjednoczonych. Obie firmy świadczą szereg usług, od usług emerytalnych po zarządzanie majątkiem. Kluczowa różnica między Fidelity a Vanguard polega na tym Fidelity oferuje produkty inwestycyjne, głównie z filozofią wysokiego ryzyka - wysokiego zwrotu, która jest bardziej odpowiednia dla agresywnych inwestorów natomiast Vanguard koncentruje się na zapewnieniu taniego portfela inwestycyjnego, który lepiej nadaje się dla konserwatywnych inwestorów. Obie firmy oferują swoim klientom szeroki zakres opcji inwestycyjnych.
ZAWARTOŚĆ
1. Przegląd i kluczowa różnica
2. Czym jest wierność
3. Co to jest Awangarda
4. Podobieństwa między wiernością a awangardą
5. Porównanie obok siebie - Wierność vs Awangarda w formie tabelarycznej
6. Podsumowanie
Czym jest wierność?
Fidelity Investments jest amerykańską międzynarodową firmą świadczącą usługi finansowe z siedzibą w Bostonie w stanie Massachusetts i od 2016 r. Posiadała 2,13 bln USD pod zarządzaniem aktywami. Fidelity oferuje szeroki zakres opcji inwestycyjnych, od zarządzania funduszami wspólnego inwestowania, ubezpieczeń na życie, usług emerytalnych po doradztwo inwestycyjne. Fidelity prowadzi szereg oddziałów w celu świadczenia różnych usług, a niektóre z najbardziej dochodowych funduszy wymieniono poniżej.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund jest największym kapitałowym funduszem inwestycyjnym Fidelity wśród 452 funduszy inwestycyjnych i udało mu się zapewnić inwestorom zwrot w wysokości 8,69%. Zwrot ten jest większy niż zwrot S&P 500 w wysokości 7,41%. (S&P 500 to indeks giełdowy, który oblicza całkowity zwrot z portfela funduszu. Jeśli pojedynczy fundusz zapewnia zwrot przekraczający zwrot z portfela funduszu, odpowiedni fundusz ma dobre wyniki).
Ryc. 01 - Siedziba Fidelity w Bostonie
Portfel Fidelity OTC (FOCPX)
Jest to kolejny fundusz, który osiągnął lepsze wyniki niż NASDAQ Composite w wysokości 9,68%, osiągając solidny zwrot w wysokości 12,45%. FOCPX inwestuje w akcje pozagiełdowe, które są wysoce spekulacyjne.
Fidelity działa z trzema modelami portfeli generujących dochody, a mianowicie dochodem konserwatywnym, zrównoważonym i wzrostowym. Spośród różnych alokacji aktywów decyduje się docelowy zestaw aktywów (TAM) w przypadku obligacji kapitałowych i inwestycji krótkoterminowych.
Fidelity ma znaczącą reputację jako firma odpowiednia dla agresywnych inwestorów, w zależności od oferowanego portfela inwestycyjnego. Jak dowodzą zwroty FCNTX i FOCPX, większość funduszy w Fidelity generuje korzystne zwroty. Ponieważ jednak wysokie zwroty muszą być poparte wysokim ryzykiem, portfel inwestycyjny Fidelity może nie być odpowiedni dla konserwatywnych inwestorów. Ponadto opłaty i wydatki pobierane przez Fidelity są również wyższe, aby zrekompensować nieodłączne ryzyko.
Czym jest Vanguard?
Vanguard to amerykańska firma zarządzająca inwestycjami z siedzibą w Malvern w Pensylwanii, zarządzająca aktywami o wartości ponad 4 bln USD. Fundusze wspólnego inwestowania i fundusze giełdowe są głównymi dwoma rodzajami funduszy dostarczanych przez Vanguard, a także świadczone są usługi maklerskie, zarządzanie aktywami i usługi powiernicze. Vanguard oferuje dwie klasy dla większości swoich funduszy: akcje inwestorskie i admiralne. Akcje Admiral mają relatywnie niższe wskaźniki kosztów, ale wymagają wyższej minimalnej inwestycji, od 10 000 do 100 000 USD na fundusz.
Vanguard jest popularnym wyborem inwestycyjnym dla inwestorów, którzy preferują konserwatywne podejście do swoich portfeli. Wynika to z faktu, że Vanguard oferuje portfel o stosunkowo niskim ryzyku, ponieważ firma oferuje szereg funduszy wspólnego inwestowania i funduszy inwestycyjnych typu ETF, które są zorientowane na stały dochód. Filozofia Vanguard jest prawdziwa podczas wszystkich inwestycji, ponieważ niższe koszty prowadzą do lepszych ogólnych zwrotów.
Działając z ponad 320 funduszami, Vanguard jest również znany z niskonakładowego zarządzania inwestycjami ze średnim wskaźnikiem kosztów (koszt poniesiony przez firmę inwestycyjną na zarządzanie funduszem) w wysokości 0,18%. Przykłady wskaźników kosztów niektórych popularnych funduszy firmy są następujące.
Jakie są podobieństwa między wiernością a awangardą?
- Zarówno Fidelity, jak i Vanguard to duże firmy inwestycyjne z siedzibą w Stanach Zjednoczonych.
- Fundusze inwestycyjne to jedna z głównych kategorii produktów zarówno w Fidelity, jak i Vanguard.
Jaka jest różnica między wiernością a awangardą?
Fidelity vs. Vanguard | |
| Fidelity oferuje produkty inwestycyjne głównie z filozofią wysokiego ryzyka i wysokiego zwrotu, która jest bardziej odpowiednia dla agresywnych inwestorów. | Vanguard koncentruje się na zapewnieniu taniego portfela inwestycyjnego, który lepiej nadaje się dla konserwatywnych inwestorów. |
| Stosowność | |
| Wierność jest bardziej odpowiednią opcją inwestycyjną dla agresywnych inwestorów. | Portfel funduszy Vanguard jest bardziej odpowiedni dla konserwatywnych inwestorów. |
| Koszty i zwroty | |
| Wysoki koszt zarządzania aktywami, wsparty ponadprzeciętnym zwrotem, to strategia inwestycyjna w Fidelity. | Vanguard oferuje tanie inwestycje o niskim stosunku kosztów, aby zapewnić korzystne wyniki. |
| Rodzaje funduszy | |
| Większość funduszy w Fidelity to fundusze wspólnego inwestowania. | Vanguard oferuje w swoim portfelu zarówno fundusze wspólnego inwestowania, jak i fundusze giełdowe. |
Podsumowanie - Fidelity vs. Vanguard
Różnica między Fidelity a Vanguard wynika głównie z podejścia inwestycyjnego przyjętego przez którąkolwiek firmę; Wierność wiąże się z większym ryzykiem w oczekiwaniu na wysokie zyski, podczas gdy Vanguard przyjmuje bardziej konserwatywne podejście, ponieważ ich strategia inwestycyjna jest odpowiednia dla inwestorów niechętnych do podejmowania ryzyka. Obie firmy odnoszą jednak ogromne sukcesy i mogą pomóc inwestorom w budowaniu bogactwa i zarządzaniu nim poprzez zwiększenie wartości.
Pobierz wersję PDF Fidelity vs. Vanguard
Możesz pobrać wersję PDF tego artykułu i używać go do celów offline zgodnie z cytatami. Pobierz wersję PDF tutaj Różnica między wiernością a awangardą
Bibliografia:
1. „Inwestowanie w fundusze wspólnego inwestowania i fundusze wspólnego inwestowania - Fidelity Investments.” Oraz inwestowanie w fundusze inwestycyjne - inwestycje w wierność. N.p., n.d. Sieć. Dostępny tutaj.25 czerwca 2017 r.
2. „Lista funduszy awangardowych - indeks i aktywne fundusze inwestycyjne” Vanguard. N.p., n.d. Sieć. Dostępny tutaj. 25 czerwca 2017 r.
Zdjęcie dzięki uprzejmości:
1. „Fidelity-Inv-Boston” Autor: Grk1011 - Praca własna (CC BY-SA 3.0) przez Commons Wikimedia
2. „NASDAQ - Times Square” Luisa Villa del Campo (CC BY 2.0) przez Flickr
