Różnica między brokerem a doradcą

Broker vs doradca

Różnica między brokerem a doradcą polega na tym, że pośrednik jest agentem handlowym, który pracuje jako sprzedawca, podczas gdy doradcy nie sprzedają produktów.
Broker zajmuje się sprzedażą produktów rentowych, polis ubezpieczeniowych itp. I nie zarabia za ich porady, podczas gdy doradcy pracują dla klientów i otrzymują wynagrodzenie za porady, które udzielają klientom. Brokerzy są tylko sprzedawcami i zarabiają, gdy ich produkt jest sprzedawany, podczas gdy doradcy zapewniają ciągłe usługi w celu utrzymania działalności swoich klientów.

Większość brokerów jest utrzymywana na poziomie stosowności, co jest przeciwieństwem doradcy, który przestrzega standardów powierniczych. Kolejną istotną różnicą między brokerem a doradcą jest to, że doradcy doradzali klientom o najniższym stosunku kosztów i bez prowizji, podczas gdy pośrednik musi wiedzieć, co leży w najlepszym interesie jego klienta, który jest pożyczkodawcą, i polecić droższy fundusz.

Pośrednik może pobierać opłaty za swoje usługi, o ile porada dotyczy usług maklerskich, jest nieograniczona i nie ma ukrytych kont maklerskich. Niestety, istnieje wielu brokerów, którzy nadużywają i nadużywają tej ochrony na mocy Ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 r. Oraz wprowadzają w błąd osoby z fałszywymi reklamami i słowami, takimi jak doradcy finansowi itp. Doradztwo inwestycyjne nie jest kluczową usługą, jeśli oferuje je swoim klientom klienci, ponieważ ich jedyną rolą jest kupowanie i sprzedawanie produktów kredytowych.

Doradcy, w przeciwieństwie do brokerów, otrzymują płatności za świadczenie usług doradczych i papierów wartościowych. Brokerzy, którzy oferują rachunki za pewną opłatą, są objęci tymi samymi standardami, co doradcy finansowi.
Doradcy są zarejestrowani w SEC i podlegają przepisom Ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 r., Podczas gdy brokerzy podlegają innym reżimom regulacyjnym zwanym Ustawą o wymianie papierów wartościowych z 1934 r., A także przestrzegają organizacji regulacyjnych z sektora prywatnego. Doradcy muszą przedkładać interesy swoich klientów nad własne, podczas gdy brokerzy nie są utrzymywani na tym samym poziomie, ponieważ technicznie reprezentuje firmę maklerską i utrzymuje interes swojej firmy przed interesami pożyczkobiorcy.

Streszczenie:
Brokerzy to przedstawiciele firm maklerskich, którzy pracują na prowizje oraz kupują lub sprzedają produkty inwestycyjne.
Doradcy finansowi udzielają porad swoim klientom i otrzymują za nie wynagrodzenie.
Brokerzy nie są upoważnieni do udzielania porad swoim klientom.
Doradcy utrzymują zainteresowanie swoich klientów przed ich własnym interesem.
Brokerzy nie przestrzegają standardów powierniczych i, w przeciwieństwie do doradców, przestrzegają standardów odpowiedniości.